A PERA-tól származó visszatérítés nagy része általában halasztott adóból áll. Néhány kivételtől eltekintve ez a pénz átutalható egy IRA-hoz vagy egy másik halasztott adózású munkáltatói tervhez, amely elfogadja az átgörgetést. A PERA meg tudja mondani, hogy visszatérítésének mekkora része van halasztott adóból.
A PERA IRA-nak számít?
Nem, az Ön PERA-ja nem minősül IRA-hozzájárulásnak. A munkáltató az összeget a 14. rovatba csak az egyeztetés céljából írta be, de ez nem olyan levonás, amelyet az adóbevallásában külön felvehet IRA-hozzájárulásként.
Befekhetem a saját pénzemet az IRA-ba?
Nyithatja a számlát egy választott banknál vagy brókernél, és ezután úgy fog működni, mint egy normál IRA. Általában további pénzt is hozzáadhat az IRA átgörgetéséhez. A 401(k) tervektől függően a jövőbeni munkáltatóknál előfordulhat, hogy az IRA-t visszaállíthatja 401(k)-re, ha így kívánja.
Fizetsz adót a PERA nyugdíjazása után?
A PERA-tól származó nyugdíjának nagy része abban az évben lesz adóköteles, amelyben megérkezik. A nyugdíjasok átlagosan azt tapasztalják, hogy nyugdíjuk 97-100 százaléka adóköteles jövedelem. Ennek az az oka, hogy tagjaink befizetéseit 1983 óta szövetségi adóhalasztották.
Átvihetem a nyugdíjamat egy IRA-hoz?
A legtöbb nyugdíjazás előtti kifizetés, amelyet nyugdíjprogramból vagy IRA-ból kap, „áthúzható” a kifizetés befizetésévelegy másik nyugdíjazási terv vagy IRA 60 napon belül. Azt is kérheti pénzintézetét vagy tervét, hogy a kifizetést közvetlenül utalja át egy másik csomagra vagy az IRA-ra.
