A kiegyensúlyozott alapok olyan befektetési alapok, amelyek több eszközosztályba fektetnek be pénzt, beleértve az alacsony és közepes kockázatú részvények és kötvények keverékét. A kiegyensúlyozott alapok a jövedelem és tőkenövekedés céljával fektetnek be.
Ki fektessen be kiegyensúlyozott alapba?
Ezek az alapok nem lépik túl a befektetési megbízásban előírt 65%-os határt. A kiegyensúlyozott alapok befektetők számára készültek, akiknek szükségük van a jövedelem, a biztonság és a mérsékelt tőkenövekedés egyesítésére. A bull-run során az alap a részvénykomponens miatt magasabb hozamra lesz képes.
Mi a kiegyensúlyozott alap célja?
A kiegyensúlyozott alapok olyan egyablakos befektetési lehetőséget jelentenek, amely részvény- és hitelviszonyt megtestesítő értékpapíroknak egyaránt kitettséget kínál. Ezen befektetési alapok fő célja a kockázat-nyereség arány kiegyensúlyozása és a befektetési alapok hozamának optimalizálása.
Mikor érdemes kiegyensúlyozott alapba fektetni?
"A kiegyensúlyozott alapok fix kamatozású és részvényértékpapírokból is állnak, és jó eszköz lehet azoknak a befektetőknek, akik egyablakos diverzifikált befektetési megoldást keresnek" - mondja Swope. Azok a befektetők, akik kisebb volatilitást keresnek, gyakran választják a kiegyensúlyozott alapokat, mert azok bevételt biztosítanak a portfólió kötvényallokációjából.
Jó a kiegyensúlyozott alap a nyugdíjasok számára?
Nyugdíjba vonuláskor a kiegyensúlyozott alap lehetővé teszi a szisztematikus pénzkivonást, miközben a megfelelő eszközallokációt könnyedén megtartja. Ez a megközelítésjól használható azok számára, akiknek egy számlájuk van, például 100 000 USD-t egy IRA-ban, ahol havi 400 USD-t szeretnének kivenni.
