A pénzügyi tervező vagy személyes pénzügyi tervező képzett pénzügyi tanácsadó. Teljes körű személyi pénzügyekkel foglalkozva tanácsot adnak az ügyfeleknek befektetési, biztosítási, adózási, nyugdíj- és ingatlantervezési kérdésekben.
Mit csinál egy pénzügyi tervező?
Pénzügyi tervezők: mit csinálnak
A pénzügyi tervező vezeti Önt aktuális pénzügyi szükségleteinek és hosszú távú céljainak kielégítésében. Ez általában azt jelenti, hogy felméri pénzügyi helyzetét, megérti, hogy a pénzével mit szeretne tenni Önért (most és a jövőben is), és segíteni kell egy terv elkészítésében, hogy elérje azt.
A pénzügyi tervező ugyanaz, mint a pénzügyi tanácsadó?
A pénzügyi tervező profi, aki segít a vállalatoknak és magánszemélyeknek olyan programot létrehozni, amely a hosszú távú pénzügyi célok elérését szolgálja. A pénzügyi tanácsadó egy tágabb kifejezés azokra, akik segítenek kezelni a pénzét, beleértve a befektetéseket és egyéb számlákat.
Mennyi pénzre van szüksége egy pénzügyi tervezőhöz?
Mennyibe kerül egy pénzügyi tanácsadó ? A pénzügyi tervező látogatásának költsége 2500 USD és 3500 USD között mozoghat a terv elkészítéséhez, majd körülbelül 3000 USD és 3500 USD között évente, ha Ön folyamatos kapcsolatban áll a tervezővel , a Pénzügyi Tervezési Szövetség (FPA) szerint.
Ellophatják a pénzügyi tanácsadók a pénzét?
Ha a pénzügyi tanácsadója egyenesen pénzt lopott a számlájáról, ez lopás. Ezek az esetek magukban foglaljákpénzügyi tanácsadója szándékos cselekedete, például pénz utalása a számlájáról. Előfordulhat azonban, hogy pénzügyi tanácsadója meglopja Önt, ha tettei vagy mulasztása anyagi veszteséget okoz Önnek.
