Ha a pénzügyi tanácsadója egyenesen pénzt lopott a számlájáról, ez lopás. Ezek az esetek pénzügyi tanácsadója szándékos cselekedetét jelentik, például pénzt utalnak át a számlájáról. Előfordulhat azonban, hogy pénzügyi tanácsadója meglopja Önt, ha tettei vagy mulasztása anyagi veszteséget okoz Önnek.
Mi történik, ha egy pénzügyi tanácsadó elveszíti a pénzét?
A válasz: Igen, perelheti a pénzügyi tanácsadóját. Választottbírósági keresetet nyújthat be pénzügyi kompenzációért, ha egy tanácsadó – vagy a brókercég, amelynek dolgoznak – nem tartja be a FINRA szabályait és előírásait, és Ön emiatt befektetési veszteségeket szenved.
Honnan tudhatom, hogy rossz a pénzügyi tanácsadóm?
Íme néhány jel arra nézve, hogy tanácsadója rossz választás lehet:
- Részmunkaidős vagyonkezelők.
- Több forrásból kapnak pénzt.
- Túlzott díjat számítanak fel.
- Kizárólagosságot követelnek.
- Nincs személyre szabott tervük.
- Mindig fel kell hívni őket.
- Nincsenek referenciáik.
Miért ne használjon pénzügyi tanácsadót?
A felelősség elkerülése Nagyon könnyű függővé válni a pénzügyi tanácsadójától. … Nem csak ez, hanem azáltal, hogy kibújik a saját befektetéseiért való felelősség alól, rengeteg pénzt veszít a FEES-ben. A pénzügyi tanácsadónak fizetett díjak nem tűnnek soknak, de óriási összegről van szóhosszú távon pénzt.
Felelősek a pénzügyi tanácsadók a veszteségekért?
A kaliforniai törvények magas szintű magatartást írnak elő a pénzügyi tanácsadók számára. Ha ezt a kötelezettséget megszegik, felelősséggel tartoznak ügyfeleik felé az esetleges veszteségekért, még akkor is, ha a káros magatartás nem szándékos volt. Ezt bróker hanyagságnak nevezik.
