A befektetőknek ki kell zárniuk adóköteles számláikról a magas jövedelmű kötvényeket, TIPS-eket és részvényalapokat, amelyek magas forgalmú vagy magas hozamú stratégiákkal rendelkeznek - mondja Christine Benz, a Morningstar munkatársa.
Jóak a borravalók adóköteles számlákhoz?
Valójában a TIPS-ek a hagyományos (nem Roth) halasztott adószámlán működnek a legjobban. … De bár a TIPS halasztott adószámlán való tartása előnyösebb, azt mondom, hogy a Treasury Directnél adóköteles befektetésként tartsa őket az általános fix jövedelmű eszközallokáció részeként is.
A TIPS Bond adóköteles?
A kincstári inflációval védett értékpapírokból (TIPS) származó kamatfizetések és a TIPS tőkeemelései szövetségi adó hatálya alá tartoznak, de mentesek az állami és helyi jövedelemadók alól.
Melyek a legjobb befektetések adóköteles számlán?
Részvények és részvényalapok - mert alacsonyabb adót generálnak, mint az adóköteles kötvények és kötvényalapok. Az adómentes bevételt generáló önkormányzati kötvények is jobban járnak a rendszeres befektetési számlákon.
Kötvényeket kell tartania adóköteles számlán?
A kötvényeket mindig halasztott adó számlán, a részvényeket pedig adóköteles számlán kell tartania. … Sok esetben részvényekkel kell rendelkeznie halasztott adóköteles számlákon és kötvényekkel adóköteles számlákon, különösen, ha 15 évre vagy hosszabb időre fektet be.
